Zasady AML i weryfikacji w Zondercruksbet

Prowadzimy Zondercruksbet Casino na licencji Curaçao eGaming i traktujemy przeciwdziałanie praniu pieniędzy jako fundament bezpieczeństwa naszej platformy. Na tej stronie wyjaśniamy wprost, kiedy weryfikujemy Twoje dane, jakie dokumenty od Ciebie oczekujemy i jakie kroki podejmujemy, gdy coś budzi nasze wątpliwości.

Nasze zobowiązanie wobec przepisów AML

Działamy od 2023 roku na licencji Curaçao eGaming, numer 8048/JAZ2023-047, i podlegamy obowiązkowi wdrażania procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF). W praktyce oznacza to, że musimy znać naszych graczy, rozumieć naturę ich transakcji i zgłaszać podejrzane aktywności właściwym organom licencyjnym.

Licencja nakłada na nas konkretne wymogi: identyfikacja każdego gracza przed wypłatą środków, monitorowanie wzorców depozytów i wypłat, prowadzenie rejestru transakcji oraz współpraca z organami nadzoru. Realizujemy je w pełni, bo przejrzysta platforma to warunek zaufania i stabilności naszych usług.

Kiedy i jakie dokumenty weryfikujemy

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikację przeprowadzamy na trzech etapach. Przy rejestracji sprawdzamy poprawność podanych danych osobowych i wiek (18 lat). Przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej weryfikacji tożsamości, zgodnie z naszą polityką KYC. Poza tym uruchamiamy dodatkową weryfikację po przekroczeniu ustalonych progów kwotowych lub gdy wzorzec gry budzi nasze uzasadnione wątpliwości.

Dokumenty muszą być czytelne, kompletnie widoczne i ważne w dniu złożenia. Dane na dokumencie muszą odpowiadać danym na koncie gracza. Nie akceptujemy dokumentów należących do osób trzecich, a wszystkie pliki weryfikujemy ręcznie przed uznaniem procesu za zakończony.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Sprawę weryfikacji załatwisz w panelu gracza w kilku krokach, bez kontaktu z obsługą, o ile dokumenty są kompletne.

• Wejdź w zakładkę Weryfikacja w ustawieniach konta i wybierz typ dokumentu.
• Wykonaj zdjęcie lub skan dokumentu z obu stron oraz selfie z dokumentem, jeśli o nie poprosimy.
• Dołącz potwierdzenie adresu i potwierdzenie metody płatności użytej do depozytu.
• Wyślij pliki i obserwuj status w panelu; o wyniku informujemy e-mailem.
• W razie braku dopuszczamy pliki poprawione bez ponoszenia kosztów.

Czas realizacji i bezpieczeństwo plików

Standardowy czas weryfikacji to do 24 godzin od przesłania kompletnych dokumentów; w sprawach złożonych, wymagających dodatkowych wyjaśnień, może się wydłużyć do 3 dni roboczych. Pliki przesyłasz szyfrowanym kanałem, przechowujemy je na serwerach z ograniczonym dostępem, a odczytują je wyłącznie uprawnieni pracownicy działu compliance. Nikt poza nimi nie ma dostępu do Twoich dokumentów.

Kiedy prosimy o źródło środków

Ustalenie źródła pochodzenia środków to element obowiązkowy w polityce AML i prosimy o nie wyłącznie wtedy, gdy kwoty lub wzorce transakcji na to wskazują. Nie oznacza to, że podejrzewamy Cię o coś złego: to standardowy wymóg nadzorczy, który spełnia każdy licencjonowany operator.

O źródle środków zapytamy między innymi przy wypłacie przekraczającej 40 000 PLN jednorazowo, przy skumulowanych depozytach powyżej 80 000 PLN w ciągu 30 dni oraz wtedy, gdy depozyty wyraźnie nie odpowiadają zadeklarowanemu profilowi gracza. Jako potwierdzenie przyjmujemy zaświadczenie o dochodach, decyzję podatkową, wyciąg bankowy, umowę sprzedaży lub spadku oraz dokumenty potwierdzające wygraną w innym legalnym serwisie hazardowym.

Monitorujemy wpłaty i wypłaty

Każda transakcja na naszej platformie przechodzi przez system monitoringu, który oznacza odbiegające od normy kwoty, częstotliwość i kierunki przepływów pieniędzy. Analitycy naszego działu compliance przeglądają oznaczone operacje i w razie potrzeby proszą o wyjaśnienie lub dodatkowe dokumenty. Zasada jest jedna: wypłacamy środkami tą samą metodą, którą posłużyłeś się do depozytu, do wysokości zgromadzonej kwoty.

Wypłaty kryptowalutami realizujemy po potwierdzeniu transakcji w sieci blockchain. Dla przelewów bankowych i portfeli elektronicznych obowiązuje reguła tej samej metody, co ogranicza ryzyko nadużyć i pozwala nam szybciej zamykać zlecenia.

Co się dzieje przy braku wypłaty

Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów lub weryfikacja zakończy się wynikiem negatywnym, zawieszamy wypłaty z Twojego konta do czasu wyjaśnienia sprawy. Depozyty nadal mogą wpływać, ale środki nie opuszczą platformy, dopóki nie potwierdzisz tożsamości zgodnie z procedurą.

Gdy dokumenty okażą się sfałszowane, należące do innej osoby albo gdy dane na koncie sprzeczają się z dokumentami, mamy obowiązek zamknąć konto i rozważyć zgłoszenie sprawy organom licencyjnym. W takich sytuacjach środki zwracamy wyłącznie na metodę płatności potwierdzoną jako Twoja własność. Podanie fałszywych danych przy rejestracji traktujemy jako naruszenie regulaminu i skutkuje trwałą blokadą konta.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne oraz rejestry transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od zakończenia relacji z graczem, zgodnie z wymogami licencji Curaçao eGaming. Termin ten liczymy od dnia zamknięcia konta lub ostatniej transakcji, w zależności od tego, co nastąpi później. Po jego upływie pliki trwale usuwamy z aktywnych systemów, z wyjątkiem danych, które prawo nakazuje nam archiwizować dłużej.

Cel jest konkretny: w razie zapytania organów nadzoru musimy móc odtworzyć historię weryfikacji i transakcji danego konta. Dane szyfrujemy, dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy, a ich przetwarzanie opisujemy w polityce prywatności dostępnej na stronie.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, depozyty od 40 PLN akceptujemy od razu po rejestracji. Pełną weryfikację KYC wymagamy przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progów kwotowych.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 24 godzin od przesłania kompletnych plików. Sprawy wymagające dodatkowych wyjaśnień, na przykład ustalenia źródła środków, mogą potrwać do 3 dni roboczych.

Czy przy wypłacie muszę użyć tej samej metody co przy wpłacie?

Tak, wypłacamy środkami tą samą metodą, którą wykonałeś depozyt, do wysokości zgromadzonej na niej kwoty. Nadwyżkę możesz otrzymać przelewem bankowym.

Co grozi mi za brak weryfikacji?

Zawieszamy wypłaty do momentu ukończenia weryfikacji. Twoje środki pozostają na koncie i możesz je wypłacić po przesłaniu wymaganych dokumentów.